“警惕”别落入蹭“虚拟货币”热度的非收藏陷阱

反传销365消息：近期，以比特币、狗狗币为代表的虚拟货币成功破圈，赚足了关注度和流量，吸引了大量投资者入局。 比特币、以太币、莱特币等虚拟货币的单价和交易量在几年内扩大了数千倍甚至数万倍。 虚拟货币本身并不能创造财富。 戏剧性的大起大落，让少数幸运儿获得了财富和自由，也让广大散户的血汗钱泡汤了。 “烟雾指数”在此提醒您，虚拟货币没有各国认可的法律地位，保护币圈投资者的法律法规有待完善。 以虚拟货币为噱头的传销经营、庞氏骗局和衍生非法金融活动层出不穷。 还请投资者树立正确的货币观念和投资观念，警惕代币发行融资和交易的风险隐患，警惕传销犯罪活动。 不要被高额利润所诱惑而上当受骗。

以“北澜币”为例：

利用虚拟货币的普及，以虚拟货币高回报的承诺吸引风险意识薄弱的投资者，通过购买公司产品换取积分，积分换取以虚拟货币“北澜币”为核心，北兴公司完成了以次充好、“深蓝点数”为双重中介的非法集资业务路线。

2021年1月25日，浙江省义乌市人民法院作出一审判决。 被告人楼俊强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑10年2个月警惕比特币发财陷阱，并处罚金人民币10万元。 上诉。 2021年5月7日，浙江省金华市中级人民法院作出二审刑事裁定书。 认为案件事实清楚，证据充分。 维持原判，审理终结。 在此案中，娄俊强团伙打着虚拟货币的幌子，不到两个月时间发展成员2000余人，注册账户近万个，非法集资5000余万元。 数额巨大，但手段荒唐。 .

下面我们来分析一下企业的运营模式。 娄俊强等人于2017年5月先行密谋成立义乌市北星网络科技有限公司（以下简称北星公司），公司核心——“北澜币”可在交易平台买卖提现，类似于最近流行的“比特币”等虚拟货币。 北兰币可以兑换“深蓝积分”，消费北兴公司的铁枫木桶、红酒等高档奢侈品可以获得。 2000元一瓶的红酒进价仅需105元； 2万元一套铁枫木水桶成本仅为8%； 至于被受害者寄予厚望的北兰币，则由操盘手在幕后操控，价格涨跌完全同步。 在公司的计划中。 就这样，北兴公司利用虚拟货币的普及，以高回报的承诺吸引风险意识薄弱的投资者，以北蓝币为核心，完成了高价低价的双中介策略。优质商品和“深蓝积分”。 非法集资经营路线。 好在股东之间相互猜疑，矛盾爆发，事情提前曝光。 否则，北星公司的骗局继续发展下去，损失将不可估量。

许多围绕虚拟货币开展的业务可能存在以下风险：

一、非法兑换流通风险

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，重申“开展法定货币与虚拟货币与虚拟货币的兑换业务”、“购买虚拟货币作为中央对手方”、“为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务”、“代币发行融资和虚拟货币衍生品交易活动”等均属违法行为。 情节严重、数额较大的，还可能构成犯罪。

除了可能构成违法行为的虚拟货币兑换、流通等业务及相关服务外，虚拟货币本身不具有国家认可的法定货币甚至资产地位警惕比特币发财陷阱，因此当我们参与虚拟货币投资时交易纠纷，交易合同将不受法律保护，由此产生的后果和损失由相关当事人自行承担。

2、违规操作

虚拟货币与法定货币的兑换业务在我国是明令禁止的。 任何公司为招商引资，发展客户，开展相关业务均属违法行为。 2017年中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确要求“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币、代币之间的兑换和‘虚拟货币’。” 不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

3.非法集资

此类机构通过承诺交易或承诺高额回报来吸引投资者，通过紧抓“区块链”、“比特币”等热点话题或词汇吸引流量，通过造词、伪造证书、排场等表面项目吸引投资者。 骗取信托、骗取投资者资金，本质上已构成非法集资。

4.传销诈骗

为了更快地扩大规模，不法分子往往一方面通过玩概念游戏和虚假宣传来招商引资，另一方面通过设置开发人员指标门槛或“返现”制度扩大资金池。资金补充前期承诺的高利率资金，但实质上承担了更大的债务，项目本身完全是一个空壳。

为了吸引投资者，一些公司会推出自己的虚拟货币，并承诺更高的回报。 但事实上，这些虚拟货币的交易价格往往被公司在幕后操纵，投资者期望的高额回报永远无法实现。

5、投资炒作风险

虚拟货币交易投机炒作盛行，整个市场一片疯狂。 一方面，国内散户金融知识储备不足，对虚拟货币的了解有限，存在一定的信息匮乏。 另一方面，投资决策比较盲目，容易受到舆论或市场氛围的影响，被别有用心的人“割韭菜”。 这几个月，币圈动荡不安，价格剧烈波动。 虚拟货币本身不被官方认可，也不能创造真正的价值。 投资虚拟货币交易风险较高，需警惕个人财产损失。

关于金融风险气象站和烟雾指数：

金融风险气象站是监测、预警和发布非法金融活动风险的专业发布平台。 气象站依托金信网银公司“火眼”金融风险监测预警云平台，对全国金融风险高发地区1000万家企业进行风险实时监测，并发布风险预报适用于行业和个体公司。 为地方金融监管部门防范和应对金融风险提供数据支撑，警示社会公众注意金融风险。 金融风险气象站每期内容将通过“金融安全卫士”公众号进行发布和查询。

冒烟指数是金融风险监测预警指标体系。 其最初概念来源于“森林火灾需要烟雾预警”。 通过烟雾与火灾的图像对比，推断烟雾指数与同类金融企业违法金融活动程度的关系，创新将违法金融活动风险预警与大数据技术相结合，以烟雾指数为核心技术“君眼”金融风险监测预警云平台中的指数。 “烟雾指数”最初由原北京市金融局于2013年提出，由金信网银公司设计实施，并不断优化。 经国内著名专家学者论证，已在银保监会、公安局应用。 网信部、中央网信办、中国互联网金融行业协会、北京市财政局等近200家政府、企业和社会组织成功预警了e租宝、并在实践中得到各政府部门的认可。